최신 CAMS-CN 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)

문제1

下列哪一種情況需要加強盡職調查 (EDD)？（選擇三項。）

A. 某國現任總理正試圖在另一個國家開設銀行帳戶。

B. 25 年前，某低風險國家交通部長的私人秘書在鄰近的低風險國家的銀行開設了一個銀行帳戶。

C. 位於高風險國家的銀行試圖與低風險國家的銀行建立代理銀行關係。

D. 現有的當地聯賽足球員試圖在其當地管轄範圍內的銀行開設銀行帳戶。

E. 居住在一個國家並擁有活期銀行帳戶的個人成為另一個國家的大使。

정답: A,C,E

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문제2

下列哪一項最精確地描述了巴塞爾銀行監理委員會關於客戶盡職調查的原則？

A. 一個國家為提高其金融市場聲譽所採取的措施。

B. 所有成員之間的多邊協定。

C. 大型國際銀行所發布的普遍接受的條款。

D. 對會員和銀行的建議。

정답: D

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문제3

埃格蒙特金融情報機構 (FIU) 的目標是為 FIU 提供一個論壇來：（選擇三項。）

A. 簽署合作備忘錄，承認並允許針對具體問題逐案解決。

B. 提出立法打擊金融犯罪，包括洗錢和資助恐怖主義。

C. 改善金融情報機構之間的全球合作。

D. 在打擊洗錢和恐怖主義融資的過程中安全地分享敏感資訊。

E. 建立促進國家間信任的環境。

정답: C,D,E

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문제4

一名反洗錢專家被要求為一家最近獲得特許的離岸金融機構制定內部反洗錢政策、程序和控制措施。
應該包括哪三個？選出 3 個答案

A. 東道國和製圖國家/地區的合規要求

B. 高階主管和員工的培訓計劃

C. 反洗錢合規計畫、內部稽核計畫和程序手冊

D. 巴塞爾銀行監理委員會對東道國的資本充足率要求

정답: A,B,C

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문제5

金融機構（FI）應該如何回應正式的執法文件請求？

A. 指定一名人員負責內部調查並準備請求的文件。

B. 在根據執法要求提供任何資訊之前，要求延期審查金融機構的隱私權政策和保密政策。

C. 隨時向高階主管通報情況，以便策略性地組織辯護，終止執法請求。

D. 核實警官的身份，並要求在執行長簽收時送達執法請求。

정답: A

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문제6

外國資產管制辦公室域外影響力的哪個關鍵面向具體涉及被禁止的交易？

A. 禁止或拒絕與指定國家、實體和美國進行許可的貿易和金融交易
個人

B. 禁止或拒絕與特定國家、實體和個人進行未經許可的貿易和金融交易

C. 禁止或拒絕與指定國家、實體和非美國進行許可的貿易和金融交易
個人

D. 禁止或拒絕與特定國家、實體和個人進行未經許可的對外貿易和金融交易。

정답: B

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문제7

故意違反反洗錢法的銀行員工會面臨哪些監理風險？

A. 調查和聲譽損害

B. 執法行動，包括針對金融機構的罰款

C. 刑事調查與監禁

D. 產業罰款與停職

정답: C

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문제8

一家外國銀行在美國設有代理帳戶。根據美國當局的調查，該特定代理帳戶似乎促進了涉及受污染資金的交易。
這使得美國當局能夠扣押外國銀行在美國銀行持有的資金？

A. 第六條歐盟反洗錢指令

B. 美國財政部 OFAC 的規定

C. 美國愛國者法案

D. FinCEN CDD 最終規則

정답: C

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문제9

司法協助條約國際合作過程中第一個有效步驟是什麼？

A. 來自請求國的調查員訪問尋求資訊的國家，並從已確定的證人或嫌疑人處獲取證詞。

B. 收到請求的中央機構將其發送給當地司法官員，以查明資訊是否可用。

C. 請求國的中央機關向對方國家的中央機關發送請求信。

D. 調查員可以在未經許可的情況下刪除收集的證據。

정답: C

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문제10

實施新進員工篩選計畫時，反洗錢官員應與哪些人協調？

A. 內部稽核員

B. 地方金融情報機構

C. 機構監理機構

D. 人力資源

정답: D

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문제11

合規官員正在對自動交易監控系統進行審查。什麼最有可能導致監測系統參數改變？

A. 執法單位針對特定客戶的帳戶記錄發出傳票

B. 當地報紙刊登的報道玷污了該機構在市場上的聲譽

C. 國家金融情報機構發布新的風險指標

D. 機構的信譽閾值發生變化

정답: C

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문제12

網路安全風險可能會透過以下方式導致身分盜竊：

A. 執行虛假交易。

B. 發出虛假密碼。

C. 辨識個人資料處理器中的錯誤。

D. 洩漏個人的個人資料。

정답: D

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문제13

外國資產管制辦公室 (OFAC) 對與美國相關的法人實體和個人有何規定？（選兩個。）

A. 美國國民必須遵守 OFAC 規則，無論他們身在世界何處。

B. 任何外國公司如果根據 OFAC 規則與受制裁國家進行交易，也會受到處罰。

C. 在美國設有分支機構的外國法人實體的總部無需遵守 OFAC 規則。

D. 在外國正式註冊的美國法人實體的子公司不受 OFAC 規則的約束。

E. 前往美國短期度假的外國人有義務遵守 OFAC 規則。

정답: A,B

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문제14

確保反洗錢合規計畫有效融入機構文化所需的關鍵要素是

A. 持續培訓。

B. 記錄保留策略。

C. 同儕審查。

D. 內部審核。

정답: A

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문제15

外國資產管制辦公室（OFAC）負責：

A. 指定管轄區為主要洗錢關注點

B. 實施和執行經濟和貿易制裁

C. 確保有效的出口管制和條約遵守制度

D. 管理美國與外國之間的貿易協定

정답: B

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문제16

哪一個危險訊號顯示房地產購買中洗錢的可能性很高？

A. 購買者不是房產所在地的居民

B. 購買者之前曾破產過

C. 購買者擁有現金密集型企業

D. 購買者是被提名人

정답: D

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문제17

為了在對金融機構的任何員工進行內部調查時保護調查資料不被披露，該金融機構的法律顧問應該________？

A. 讓銀行聘請所有合約調查員進行內部調查。這樣，法律部門就不是訴訟的一方，可以保持獨立

B. 拒絕向執法部門提供任何記錄或文件，因為銀行對其銀行客戶擁有客戶特權

C. 請公司正式授權進行調查。如果可能的話，此類授權應由董事會或審計委員會授予

D. 不將文件或文件標記為特權和機密：律師-委託人特權和/或工作產品。這些標記只會鼓勵執法

정답: C

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문제18

當金融行動特別工作組 (FATF) 將某個司法管轄區列入「加強監控的司法管轄區」名單（也稱為「灰名單」）時，該司法管轄區：

A. 必須在下次 FATF 全體會議之前繳納罰款才能從名單中刪除。

B. 同意參加未來 12 個月內舉行的非週期性 FATF 相互評估。

C. 具有較高的洗錢、恐怖主義融資和擴散融資風險，必須限制其進入國際金融體系。

D. 已承諾迅速解決 FATF 相互評估中發現的缺陷。

정답: D

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문제19

下列哪一項反映了與證券帳戶相關的洗錢風險指標？
1. 該證券帳戶的活動水準很高，隨後證券交易量很大。
2. 經常電匯到帳戶後立即進行金融卡交易。
3. 經常電匯至帳戶，然後立即從該帳戶提取支票（支票）或其他支付工具。

A. 1、2 和 3

B. 僅限 1 和 3

C. 僅限 1 和 2

D. 僅限 2 和 3

정답: A

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문제20

什麼樣的人應該對機構的反洗錢計畫進行獨立測試？

A. 類似機構的前反洗錢官員

B. 退休的政府監管者或聯邦執法官員

C. 反洗錢領域的認證專家

D. 直接向董事會或董事會委員會報告的人員

정답: D

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