최신 CAMS-CN 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)

문제1

大型機構的反洗錢專家負責向高階管理層通報整個組織的反洗錢計畫的狀況。這家全球機構負責零售銀行業務、商業銀行業務、全球市場、私人銀行業務，並擁有一家附屬證券交易商。
專家和團隊為這些領域的反洗錢相關主題提供企業策略方向。定期向執行管理層報告以下資訊：
*已識別和報告的可疑交易總數
*可疑交易趨勢
*針對各單位進行的培訓
*反洗錢監理環境現況報告
*異常報告摘要
下列哪一個附加元素最有用？

A. 不同主要部門的管理變更通知。

B. 相關審核和檢查的結果。

C. 非合作國家和地區的總信用風險敞口。

D. 從執法部門收到的詢問的詳細資訊。

정답: B

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문제2

下列哪一項措施是金融行動特別工作小組建議金融機構 (FI) 和指定非金融企業和專業人士 (DNFBP) 採取的措施，以減輕與外國政治公眾人物 (PEP) 的業務關係產生的風險？

A. 訂閱商業資料庫協助偵測 PEP。

B. 建立流程來了解政治公眾人物的財富來源和資金來源，並定期更新這種了解。

C. 提高自動化系統中 PEP 帳戶的交易監控門檻，以因應更高的交易價值和複雜的法律手段。

D. 需要審慎監理機關的批准才能建立或延續業務關係。

정답: B

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문제3

一家金融機構最近購買了反洗錢軟體。由於人員配備有限，該軟體通常會產生超出反洗錢工作人員能夠正確分析的警報數量。這些警報是由預設軟體規則產生的。負責設定反洗錢軟體參數的個人應該推薦下列哪一項？

A. 停用該軟體，直到更多員工接受處理警報的訓練。

B. 調整軟體參數，使警報數量逐漸減少。

C. 確保警報參數是基於風險。

D. 重設軟體參數，降低風險敏感度。

정답: C

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문제4

在許多司法管轄區，金融機構禁止僱用曾犯過何種罪行的人員？

A. 涉及不誠實的犯罪行為

B. 綁架

C. 酒後駕駛

D. 抗議政府行為

정답: A

문제5

一套全面的基於風險的維護業務關係的指導方針正在製定中。
哪一種情況表示機構應終止與客戶的關係？

A. 客戶進行的國際金融交易超過 5 億美元。

B. 客戶在恐怖組織活躍的國家開展業務。

C. 客戶超出了機構創建的可接受風險模型的標準，並且未執行可接受的補救措施。

D. 客戶超出了規模和複雜性不相似的另一家機構創建的可接受風險模型的標準。

정답: C

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문제6

當檢察官指示銀行凍結客戶之一的資產和銀行帳戶時，涉及哪些行動？（選擇三項。）

A. 通知同一地理區域的其他銀行凍結客戶的資產（如果客戶也是該銀行的成員）。

B. 確保客戶和受益人在凍結令期間無法存取任何凍結資產。

C. 凍結令必須附上宣誓書，以便銀行遵守請求。

D. 作為預防措施，將帳戶和資產凍結範圍擴大到客戶的家庭成員。

E. 機構應取得凍結指定個人資產的法院命令副本。

F. 如果客戶的資產使任務變得異常困難或複雜，則機構無需遵守該請求。

정답: B,C,E

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문제7

在審查最近的活動時，一家匯款機構的合規官員發現，幾個客戶各自匯款的金額相同，但頻率更高。
機構該如何因應？

A. 立即聯絡客戶並詢問他們為什麼更頻繁地匯款

B. 進行進一步調查以確定這是否是真正可疑的活動

C. 指示櫃員今後不再為這些客戶辦理匯款

D. 提交可疑交易報告

정답: B

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문제8

合規官員正在審查電匯部門上個月的活動，並發現來自客戶帳戶的異常電匯。
客戶活動審查應包含哪些資訊？

A. 上一年每月處理的電匯總數

B. 近期儲值活動紀錄

C. 透過電話和網路發起的電匯請求

D. 銀行是否透過代理行處理電匯

정답: C

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문제9

在沒有自動化軟體來執行美國財政部外國資產管制辦公室 (OFAC) 制裁螢幕的情況下，合規官員可以做什麼？

A. 取得 OFAC 特別指定國民名單的最新副本

B. 在網路上進行關鍵字搜索

C. 依賴 OFAC 的信用報告

D. 使用 OFAC 網站上的綜合製裁清單搜尋螢幕

정답: A

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문제10

埃格蒙特集團是一個全球性組織

A. 銀行監理機關。

B. 執法機關。

C. 金融情報單位。

D. 中央銀行。

정답: C

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문제11

根據金融行動特別工作小組 40 項建議，指定的非金融企業和職業包括

A. 哈瓦拉運算子。

B. 貨幣服務業務。

C. 房地產經紀人。

D. 商品交易者。

정답: C

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문제12

根據巴塞爾委員會的要求，KYC 計畫應包含哪四個關鍵要素？

A. 客戶引導、制裁監控、客戶接受、客戶盡職調查

B. 客戶引導、風險監控、客戶接受、加強盡職調查

C. 客戶識別、風險管理、客戶接受、監控

D. 客戶識別、風險評估、客戶篩選、監控

정답: D

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문제13

金融行動特別工作小組（FATF）定期發布需要加強監控的司法管轄區目錄，通常稱為：

A. 紅色通知。

B. 黃色通知。

C. 白名單。

D. 灰名單。

정답: D

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문제14

黑市比索交易所的洗錢方法是什麼？

A. 用於將美元或比索從美國邊境走私到墨西哥的方法，反之亦然

B. 已知恐怖分子使用的最著名的洗錢方法

C. 主要由毒品販運者用來將價值轉移回來源國的方法

D. 一種秘密技術，用於識別可能協助洗錢者的政治人物

정답: C

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문제15

一家金融機構正在重組，現在要求反洗錢官員向銷售總監報告。關於這種情況，下列哪一種說法最正確？

A. 反洗錢官員應晉升到董事會中的職位。

B. 重組將增強合規框架。

C. 反洗錢官員應獨立於業務職能。

D. 重組將確保向董事會傳達反洗錢問題。

정답: C

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문제16

根據《第三歐盟反洗錢指令》，一個人在卸任多久後不應被視為政治公眾人物 (PEP)？

A. 1 年

B. 2 年

C. 4 年

D. 3 年

정답: B

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문제17

執法機構正在審查金融機構提交的可疑交易報告 (STR)，以確定客戶帳戶上是否有可疑活動。隨後，該機構要求提供更多資訊。
執法機構可能會要求該機構提供哪些支持文件以促進其調查？

A. 發送給客戶的促銷資料副本

B. 機構 STR 政策和程序的副本

C. 先前針對同一客戶提交的 STR

D. 開戶文件和帳戶對帳單

정답: D

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문제18

下列哪一項屬於金融行動特別工作小組定義非合作國家和地區的標準？

A. 銀行保密條款的存在與政府對資訊的需求合理平衡

B. 金融機構的許可和創建規則不完善，包括評估管理者和受益所有人的背景

C. 關於金融機構受益所有人身分識別的多種來源的有效法律

D. 建立報告「異常」交易而非「可疑」交易的系統，如金融行動特別工作組 40 項建議中提到的

정답: B

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문제19

一位潛在客戶走進一家想要成立公司的會計師事務所。會後會計感到不舒服。會計師的哪兩項意見需要回報給合規官？（選兩個。）

A. 潛在客戶提供了有關擬議業務的令人困惑的細節，並且對擬議業務活動知之甚少。

B. 擬議公司的主要業務是進口和出口新家具。

C. 潛在客戶能夠提供資金來源和財富來源文件。

D. 潛在客戶在與會計師交談並提供個人詳細資訊時表現出自信。

E. 潛在客戶無法提供受益所有人的資訊。

정답: A,E

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