최신 CAMS Deutsch 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)

A. Durch die Schließung der Konten, die Gegenstand von Feststellungen waren

B. Indem Sie im Rahmen eines Prüfberichts Empfehlungen zu jedem Befund abgeben

C. Indem sie die Ergebnisse nutzen, um ihr Geldwäscherisiko zu identifizieren und zu bewerten

D. Durch die Benennung einer unabhängigen Partei zur Umsetzung der Korrekturmaßnahmen

A. Durchführung einer Due-Diligence-Prüfung der Korrespondenzkonten

B. Einhaltung der im Rahmen des USA PATRIOT Act erlassenen Sondermaßnahmen

C. Besuch der Zentrale der internationalen Finanzinstitution

D. Durchführung einer verstärkten Due Diligence bei Mantelbanken

A. Nur 1, 2 und 3

B. Nur 2, 3 und 4

C. Nur 1, 2 und 4

D. nur 1, 3 und 4

A. Regelmäßige Überprüfung der Kundenprofile, um sicherzustellen, dass für Hochrisikokunden die aktuellsten Informationen im Einklang mit den internen Richtlinien und Verfahren der Bank vorliegen.

B. Regelmäßige Überprüfung der Transaktionsüberwachungsszenarien und ihrer Produktivität, um sicherzustellen, dass geeignete AML-Typologien berücksichtigt werden.

C. Regelmäßige und Ad-hoc-Zusammenarbeit mit dem Rechtsteam, um die Transaktionen von Personen, gegen die Vorladungen oder behördliche Ermittlungen vorliegen, angemessen zu untersuchen und zu überwachen.

D. Regelmäßige Überprüfung der bei FinCEN eingereichten Berichte über verdächtige Aktivitäten (SARs), um festzustellen, ob welche zurückgezogen werden sollten.

A. Der Kunde fordert die Auszahlung des Erlöses an einen unabhängigen Dritten.

B. Der Kunde tauscht häufig kleine Scheine gegen große Scheine.

C. Der Kunde eröffnet das Konto im Namen eines Familienmitglieds, das beginnt, große Einzahlungen zu tätigen.

D. Der Name und die Wohnadresse des Kunden können nicht überprüft werden

E. Die IP-Adresse des Kunden stimmt nicht mit den bei der Online-Registrierung angegebenen Identifikationsinformationen überein.

A. Antworten Sie den Strafverfolgungsbehörden, dass ihre Anfrage ohne gerichtlichen Beschluss einen Verstoß gegen die Pflicht der Bank gemäß der Datenschutz-Grundverordnung gegenüber ihren Kunden darstellen würde.

B. N Senden Sie eine E-Mail an alle Kundenberater der Bank, um Informationen zu einer der Personen anzufordern.

C. Melden Sie Ergebnisse nur dann den Strafverfolgungsbehörden, wenn sie von Bedeutung sind.

D. Beziehen Sie die Rechts- und Compliance-Abteilung der Bank ein, um den Ernst der Lage zu klären.

E. Führen Sie eine Suche auf der Kundendatenplattform der Bank durch, um festzustellen, ob die Bank mit den genannten Personen Geschäfte gemacht hat.

A. Analysiert Daten zu Verdachtsmeldungen

B. Überwacht monatliche öffentliche Statistiken zur Wirtschaft

C. Erstellt Devisentransaktionsberichte zum Senden an die Zentralbank

D. Unterstützt die Verfolgung krimineller Aktivitäten durch Erstellung von Verdachtsmeldungen

A. Die Anfrage ablehnen und an den Compliance Officer eskalieren.

B. Geben Sie die Informationen des Polizeibeamten nach der Genehmigung durch das Management an.

C. Geben Sie die Informationen des Polizeibeamten nach der Genehmigung der AML-Konformität an.

D. Eskalieren Sie die Anfrage an den Compliance Officer.

A. Der Anwalt hat zur Erfüllung seiner Aufgaben ungewöhnliche Stunden gearbeitet.

B. Der Anwalt hat zwei Tage lang an einem Fall gearbeitet.

C. Der Rechtsanwalt führt über die erbrachten Leistungen keine Falldokumentation.

D. Der Anwalt erhielt wesentlich mehr als das übliche Honorar.

E. Der Anwalt verfügt nicht über Erfahrung in der Erbringung der angeforderten besonderen Dienstleistungen.

A. Entwickeln Sie ein System zur Überwachung aller Aktivitäten

B. Führen Sie eine Analyse der Handelspreismanipulation durch

C. Die Bedeutung der subjektiven Bewertung von Transparency International verringern

D. Senden Sie einen Bericht über verdächtige Transaktionen

A. Konten mit fast identischen Namen.

B. Ein persönliches Konto und ein Firmenkonto.

C. Ein Girokonto und ein Sparkonto.

D. Ein Einzelkonto und ein gemeinsames Ehegattenkonto.

A. Risikomanagement

B. Kundenakzeptanzrichtlinie

C. Risikobereitschaft

D. Verhaltenskodex

E. Interne Kontrolle

A. Der Versicherungsnehmer zahlt zu viel für die Police ein und nimmt die Gelder trotz Zahlung einer Strafgebühr für vorzeitige Abhebung aus der Police.

B. Der Versicherungsnehmer gibt als Begünstigten der Versicherungspolice nicht sich selbst, sondern ein Geschwisterkind an.

C. Der Versicherungsnehmer nutzt zur Zahlung der Versicherungsraten eine Offshore-Gesellschaft.

D. Der Versicherungsnehmer kauft eine Anleihe und löst sie vor Ablauf ihrer Laufzeit mit einem Abschlag ein.

E. Der Versicherungsnehmer ist stark daran interessiert, wie viele Kosten beim Abschluss einer Versicherung anfallen.

A. Vorstand

B. Berater

C. Personalmitarbeiter

D. Mitarbeiter mit Kundenkontakt

E. IT-Mitarbeiter

F. AML/Compliance-Mitarbeiter

A. Finanzinstitute müssen die zuständigen Behörden bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung durch Prävention, Aufdeckung und Informationsaustausch unterstützen.

B. Finanzinstitute müssen die mit der Terrorismusfinanzierung verbundenen Aktivitäten kontinuierlich analysieren und Modelle entwickeln, die den Terrorismus langfristig eindämmen.

C. Finanzinstitute sollten über Finanzermittlungseinheiten verfügen, die sich ausschließlich mit der Untersuchung von Aktivitäten befassen, die zur Aufdeckung der Terrorismusfinanzierung führen könnten, um so den weltweiten Terrorismus einzudämmen.

D. Finanzinstitute sollten immer dann eine besondere Sorgfaltspflicht walten lassen, wenn sie verdächtige oder unregelmäßige Aktivitäten feststellen, insbesondere wenn Kunden in Sektoren oder Aktivitäten tätig sind, die von den zuständigen Behörden als für die Finanzierung des Terrorismus genutzt eingestuft wurden.

A. FIUs sind gesetzlich dazu befugt, eine breite Palette von Ermittlungstechniken sowohl im öffentlichen als auch im privaten Sektor einzusetzen.

B. FIUs können sowohl mit ausländischen Partnern als auch mit nationalen Institutionen zusammenarbeiten.

C. FIUs können nur dann grenzüberschreitend zusammenarbeiten, wenn ein begründeter Verdacht besteht, der durch ein gerichtliches Dokument bestätigt wird.

D. FIUs können nur Daten- und Informationsanfragen von Einrichtungen des öffentlichen Sektors befehlen.

E. FIUs verwenden eine begrenzte Auswahl an Ermittlungstechniken.

F. FIUs verfügen über eine breite Palette an Finanzinformationen, um verdächtige Aktivitätswarnungen zu bewerten.

A. Geldtransfers werden in zahlreichen kleinen Beträgen von Unternehmen aus verwandten Branchen empfangen.

B. Geldtransfers erfolgen an einen geografischen Standort mit höherem Risiko und einem bekannten Lieferanten aus derselben Branche wie der Auftraggeber.

C. Geldtransfers wiederholen sich und verlaufen innerhalb der erwarteten Muster.

D. Geldtransfers werden wiederholt an denselben Empfänger gesendet, was nicht dem Geschäftszweck entspricht.

A. Ausweitung der Anforderungen des Anti-Geldwäscheprogramms auf alle ausländischen Finanzinstitute

B. Erfordernis verstärkter Sorgfaltspflichten gegenüber ausländischen Mantelbanken

C. Ermächtigung zur Verhängung besonderer Maßnahmen gegen Institute, bei denen ein erhebliches Risiko der Geldwäsche besteht

D. Ausweitung der Sanktionsanforderungen auf die ausländischen Niederlassungen eines US-Finanzinstituts