최신 CAMS Deutsch 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)

A. Akzeptanz neuer Kundentypen.

B. Einführung eines neuen Produkts, das einem breiten Kundenkreis angeboten wird.

C. Änderungen des politischen Systems in einer bestimmten Gerichtsbarkeit.

D. Einführung von Mobile Banking für alle Kunden.

A. Datenschutzgesetze verbieten in allen Rechtsgebieten den Informationsaustausch zwischen Finanzinstituten zum Zweck von Untersuchungen zur Bekämpfung der Geldwäsche.

B. Jeder Kunde, der Gegenstand einer Verdachtsmeldung ist, hat das Recht, die Löschung seiner personenbezogenen Daten zu verlangen.

C. FIUs sollten die Zwecke dokumentieren, zu denen in Suspicious Activity Reports (SARs) enthaltene personenbezogene Daten an andere Behörden weitergegeben werden können.

D. Organisationen müssen nachweisen, dass Kunden der Informationsweitergabe zugestimmt haben, bevor sie SARs an die entsprechenden Financial Intelligence Units (FIUs) übermitteln.

A. Teilen Sie dem Verdächtigen mit, dass das Interview beendet wird, wenn der Verdacht auf Täuschung besteht

B. Informieren Sie den Verdächtigen, dass eine Täuschung offensichtlich ist, und setzen Sie das Interview fort

C. Richten Sie das Interview in eine andere Richtung, bis ein besseres Verhältnis besteht, bevor Sie auf die problematische Frage zurückkommen

D. Stellen Sie materielle Fragen zu den vermuteten falschen Aussagen, ohne die vermutete Täuschung aufzudecken

A. Stellen Sie sicher, dass die Anfrage keine lokalen Datenschutzbestimmungen oder -gesetze verletzt

B. Geben Sie alle angeforderten Informationen an, um die Untersuchung zu unterstützen

C. Kontaktieren Sie den Kunden und informieren Sie ihn über die Untersuchung, um sicherzustellen, dass die Bank korrekte

D. Stellen Sie sicher, dass die Informationen für die Untersuchung erforderlich sind, bevor Sie auf die Anfrage antworten.

A. Zur Bekämpfung einer unmittelbar bevorstehenden terroristischen Bedrohung

B. Um die Kleptokratie zu behindern

C. Um betrügerische internationale Handelstransaktionen zu verhindern

D. Durchsetzung außenpolitischer Ziele

A. Abschnitt 319(a)

B. Abschnitt 314(b)

C. Abschnitt 319(b)

D. Abschnitt 314(a)

A. Hat sich verpflichtet, die im Rahmen einer gegenseitigen Evaluierung durch die FATF festgestellten Mängel rasch zu beheben.

B. Muss eine Geldstrafe zahlen, um vor der nächsten Plenarsitzung der FATF von der Liste gestrichen zu werden.

C. Stimmt der Teilnahme an einer außerplanmäßigen gegenseitigen Evaluierung durch die FATF zu, die innerhalb der nächsten 12 Monate stattfinden soll.

D. Stellt ein hohes Risiko der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung dar und der Zugang zum internationalen Finanzsystem muss verwehrt werden.

A. Validierung der Implementierungen der Financial Action Task Force in Ländern und Gebieten durch ein System von Bewertungen

B. Austausch internationaler Rechtsinterpretationen unter den Regulierungsbehörden im Rahmen von Plenarsitzungen

C. Bereitstellung von Durchsetzungsempfehlungen für nationale Strafverfolgungsbehörden auf der Grundlage einer Absichtserklärung

D. Förderung einer besseren und sicheren Kommunikation zwischen Finanzermittlungsstellen durch den Einsatz von Technologie

A. Ob das Institut seinen regulatorischen Verpflichtungen bei geöffneten Konten weiterhin nachkommen kann

B. Die voraussichtlichen Kosten für die Erfüllung der Strafverfolgungsanforderung

C. Die Anzahl der verdächtigen Transaktionsberichte, die zuvor auf dem Client abgelegt wurden

D. Die Tatsache, dass die Institution eine solide Bilanz bei der Erfüllung von Strafverfolgungsanfragen hat

A. Ob das Überwachungssystem im Hinblick auf Größe, Aktivitäten, Komplexität und Risiken der Bank angemessen ist.

B. Ob das Überwachungssystem so konfiguriert werden kann, dass die Bank Trendanalysen der Transaktionsaktivität durchführen und ungewöhnliche Geschäftsbeziehungen und Transaktionen identifizieren kann.

C. Ob der Anbieter geeignete interne Kontrollen für die Gestaltung des System- und Datenintegrationsschemas dokumentiert hat.

D. Ob die Berechtigungen und Benutzerzugriffseinstellungen zum Überprüfen, Untersuchen und Melden von Details der vom System generierten Warnungen denen entsprechen, die bei anderen Banken verwendet werden.

A. Ermöglicht abteilungsübergreifenden, uneingeschränkten Zugriff auf Kundendaten, um schnelle Entscheidungen zu ermöglichen.

B. Implementierung von Datenminimierungsstrategien, um nur die für die Transaktionsüberwachung erforderlichen personenbezogenen Daten zu erfassen.

C. Regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung der Datenverarbeitungsrichtlinien, um sicherzustellen, dass sie den Branchenstandards entsprechen.

D. Ermöglicht die Wiederverwendung der gesammelten Daten, um redundante Prozesse zu vermeiden.

A. Benachrichtigen Sie den Verwaltungsrat

B. Aktualisieren Sie die Überwachungssoftware, die sanktionierte Personen enthält

C. Aktualisieren Sie die Trainingsinformationen so, dass sie die neuesten Namen enthalten

D. Informieren Sie die Kunden, dass ihr Geld eingefroren wird

A. AFATF-Mitgliedsland kann nicht gleichzeitig Mitglied eines FSRB sein.

B. Zu den von FRSBs verwendeten Instrumenten gehören Schulungsmaßnahmen und gegenseitige Bewertungen ihrer Mitglieder.

C. Um Mitglied eines FSRB zu sein, muss ein Land Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung erlassen haben.

D. FSRBs legen Standards für ihre Mitgliedsländer fest, die die Standards der FATF ergänzen.

A. Der Käufer ist ein Nominee

B. Der Käufer besitzt ein bargeldintensives Geschäft

C. Der Käufer hatte zuvor eine Insolvenz

D. Der Käufer ist kein Wohnsitz, in dem sich die Immobilie befindet

A. Melden Sie eine Person, deren Name auf einer Sanktionsliste steht, der Polizei.

B. Sperren Sie sofort das Bankkonto einer Person, die auf einer Sanktionsliste steht.

C. Abgleich von Kunden- und Transaktionsaufzeichnungen mit periodisch aktualisierten Sanktionslisten, die von staatlichen Stellen bereitgestellt werden.

D. Sofortiges Schließen des Bankkontos einer juristischen Person, die auf einer Sanktionsliste steht.

A. Einschränkung der Online-Aktivitäten eines Neukunden während der ersten zwei Monate.

B. Verstehen der Art und des Zwecks der Kontoeröffnung bei der Bank für ein neues Unternehmen.

C. Überprüfen der Identität eines Kunden anhand seriöser Online-Quelldokumentation.

D. Verstehen, warum ein Kunde ein bestimmtes Finanzinstitut für seine Bankgeschäfte ausgewählt hat.

A. Höhere Marketing- und PR-Kosten

B. Verminderter Ruf

C. Industrie für regulatorische Sanktionen

D. Anklage wegen irreführender Geschäftspraktiken

A. Das Risiko eines Identitätsdiebstahls ist stark erhöht.

B. Die Mitarbeiter von Baring wissen, wie diese Technologie missbraucht werden kann.

C. Die Identität der Personen, die Transaktionen durchführen, ist möglicherweise unbekannt.

D. Viren schädigen Kommunikation und Handel erheblich.

A. Nur wenn eine Person oder Organisation außerhalb der USA der Endbegünstigte ist

B. Nur wenn eine US-Person oder Organisation der Endbegünstigte ist

C. Nur wenn die US-Bank an der Überweisung beteiligt ist

D. Nur wenn der Korrespondent der US-Bank ihn über die Beteiligung der benannten Partei informiert