최신 CAMS Deutsch 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)

A. Nur 1, 2 und 3

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A. FSRBs haben das Recht, Standards zu entwickeln, an deren Einhaltung ihre Mitgliedsländer gebunden sind.

B. FSRBs spielen eine wesentliche Rolle bei der Ermittlung und Bewältigung des Bedarfs an technischer Unterstützung bei der Bekämpfung von Geldwäsche für ihre einzelnen Mitgliedsländer.

C. FATF-Mitgliedsländer können nicht gleichzeitig Mitglieder eines FSRB sein.

D. Im Prozess der Festlegung von Standards. Die FATF berücksichtigt nur Beiträge ihrer Mitgliedsländer im Rahmen des Konsultationsprozesses.

E. FATF und FSRBs sind eigenständige Organisationen, die die gemeinsamen Ziele der Bekämpfung von Geldwäsche und der Finanzierung von Terrorismus und Proliferation teilen.

A. Sammeln Sie eine Liste ihrer politisch exponierten Kunden

B. Identifizieren Sie natürliche Personen, die mehr als 5% besitzen oder kontrollieren

C. Lassen Sie sich von Dritten eine unabhängige Überprüfung des Geldwäschebekämpfungsprogramms des Befragten einholen

D. Holen Sie die Genehmigung der Geschäftsleitung ein, bevor Sie die Beziehung aufbauen

A. S. (OFAC) Liste der speziell designierten Staatsangehörigen (SDN)

B. Führen Sie eine verstärkte Due Diligence (EDD) für verbotene Einheiten auf der Sanktionsliste durch.

C. Einführung automatischer Screening-Systeme zur Erkennung bestimmter Personen und Unternehmen.

D. Einfrieren der Gelder oder Vermögenswerte bestimmter Personen und Unternehmen, sobald diese Entscheidung vom Vorstand genehmigt wurde.

E. Ändern Sie das Risikoprofil auf „Hochrisiko“, wenn ein bestehender Kunde zu einer sanktionierten Einheit wird, und überwachen Sie weiterhin weitere Transaktionen.

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A. Überlagerung

B. Platzierung

C. Strukturierung

D. Integration

A. Bargeldintensive Unternehmen wie Lebensmittelläden oder Restaurants, die große Bargeldeinzahlungen tätigen.

B. Ein Kunde verwendet mehrere Konten unter unterschiedlichen Namen, um Transaktionen durchzuführen.

C. Ein Kunde, der Fremdwährungen aus einem Rechtsraum mit höherem Risiko unterhalb der Meldeschwelle in Inlandswährung umtauscht.

D. Ein Kunde, der häufig internationale Überweisungen in kleiner Höhe in sein Heimatland durchführt.

E. Ein Kunde zögert, bei internationalen Überweisungen den Namen oder die Adresse des Begünstigten anzugeben.

A. Geschäftsleitung

B. Management der ersten Ebene

C. Mittleres Management

D. Mitarbeiter für die Kontoeröffnung

A. Sie haben extraterritoriale Auswirkungen und gelten für Staaten, die diplomatische Beziehungen zu den Mitgliedstaaten unterhalten

B. Sie enthalten unverbindliche Best Practices für Finanzinstitute in den Mitgliedstaaten

C. Sie gelten für Mitgliedstaaten der Europäischen Union

D. Sie verlangen von den Mitgliedstaaten, Gesetze und / oder Vorschriften zu erlassen, um die Richtlinien einzuhalten

A. Erhöhte Auditkosten zur Überwachung des Verhaltens

B. Verlust von hochkarätigen Kunden

C. Beschlagnahme von Vermögenswerten

D. Geldstrafen

A. Durchführung von Peer-to-Peer-Bewertungen für Länder

B. Anwendung eines risikobasierten Ansatzes

C. Durchsetzung der gegenseitigen Rechtshilfe

D. Umsetzung gezielter finanzieller Sanktionen

A. Es darf nur durch ein Vorladungsverfahren an die Regierung weitergegeben werden

B. Es muss so aufbewahrt werden, dass es umgehend bereitgestellt werden kann

C. Es muss mindestens fünf Jahre aufbewahrt werden

D. Es muss mindestens sieben Jahre aufbewahrt werden

A. Demonstrieren Sie die Verpflichtung auf hoher Ebene, die festgestellten Mängel im gegenseitigen Evaluierungsbericht der FATF rasch zu beheben.

B. Bericht an die FATF über die Umsetzung ihrer Fortschritte im Rahmen des verbesserten Follow-up-Mechanismus.

C. Erwarten Sie private Erklärungen der FATF zum Grad der Einhaltung der Gerichtsbarkeit, wenn unzureichende Fortschritte erzielt werden.

D. Appell an die FATF für eine Neubewertung der technischen Konformität auf der Grundlage der eigenen Expertenkriterien der Jurisdiktion.

E. Fordern Sie bei der FATF eine Fristverlängerung an, um vor Ort ein Bewusstsein für die zur Behebung der Mängel erforderlichen Verbesserungen zu schaffen.

A. Nein, Schulungen zur Bekämpfung der Geldwäsche müssen auf die unternehmensspezifischen Risiken zugeschnitten sein.

B. Ja, die bestehende Schulung deckt die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche ab, die die Bank einhalten muss.

C. Ja, die vorhandene Schulung deckt die Richtlinien, Verfahren und Prozesse der Bank ab.

D. Nein, für Kreditkartenunternehmen müssen Schulungen zur Bekämpfung der Geldwäsche von Angesicht zu Angesicht durchgeführt werden.

A. Führen Sie eine Untersuchung durch, indem Sie Informationen über den Mitarbeiter sammeln und analysieren.

B. Erstatten Sie automatisch einen Polizeibericht über das mögliche Fehlverhalten des Mitarbeiters.

C. Reichen Sie einen Bericht über verdächtige Aktivitäten über die Aktivitäten des Mitarbeiters ein, wenn das Management diese für verdächtig hält.

D. Einleitung eines Zivilverfahrens gegen den Mitarbeiter, um Schadensersatz für entstandene Verluste zu verlangen.

A. Datenschutzgesetze verbieten in allen Rechtsgebieten den Informationsaustausch zwischen Finanzinstituten zum Zweck von Untersuchungen zur Bekämpfung der Geldwäsche.

B. Jeder Kunde, der Gegenstand einer Verdachtsmeldung ist, hat das Recht, die Löschung seiner personenbezogenen Daten zu verlangen.

C. Financial Intelligence Units (FIUs) sollten die Zwecke dokumentieren, zu denen in Suspicious Activity Reports (SARs) enthaltene personenbezogene Daten an andere Behörden weitergegeben werden können.

D. Organisationen müssen nachweisen, dass Kunden der Informationsweitergabe zugestimmt haben, bevor sie SARs an die entsprechenden Financial Intelligence Units (FIUs) übermitteln.

A. Lokale Financial Intelligence Unit

B. Aufsichtsbehörde der Institution

C. Personalwesen

D. Interner Prüfer

A. Versuchen Sie, die Quelle der eingezahlten Gelder zu bestimmen

B. Dokumentieren Sie die Identität der Partei, die das Konto eröffnet

C. Bestimmen Sie die wirtschaftlichen Eigentümer des Kontos

D. Fragen Sie die Namen der Eigentümer anhand der FATF-Datenbank ab