최신 CAMS Deutsch 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)

A. Der Kunde übertrifft die Kriterien eines akzeptablen Risikomodells, das von einem anderen Institut erstellt wurde und in Größe und Komplexität nicht ähnlich ist.

B. Der Kunde ist in Ländern mit aktiven Terrororganisationen tätig.

C. Der Kunde führt internationale Finanztransaktionen über 500 Millionen US-Dollar durch.

D. Der Kunde überschreitet die Kriterien eines vom Institut erstellten akzeptablen Risikomodells und führt keine akzeptablen Abhilfemaßnahmen durch.

A. Die Servicegebühren reichen nicht aus, um die Kosten für die Verwaltung des Kontos zu decken

B. Es wird nicht täglich verwendet

C. Das Volumen und der Wert der Transaktionen, die über das Konto abgewickelt werden, stimmen möglicherweise nicht mit der ursprünglichen Korrespondenzvereinbarung überein

D. Die Kundenakzeptanz der befragten Bank und die Kenntnis Ihrer Kundenrichtlinien sind unwirksam

A. nur 1, 2 und 3

B. nur 1, 2 und 4

C. nur 2, 3 und 4

D. nur 1, 3 und 4

A. Die Risikobewertung wurde vor sechs Monaten abgeschlossen

B. Die interne Datensatzgruppe wurde umbenannt

C. Die Bank hat ein anderes Institut erworben

D. Die Bargeldabwicklungsverfahren wurden optimiert

A. Reputationsrisiko für den Hafen

B. Verlust von Steuereinnahmen

C. US-Sanktionen

D. Erhöhte organisierte Kriminalität und Korruption

A. Der Kunde eröffnet das Konto im Namen eines Familienmitglieds, das mit großen Einzahlungen beginnt.

B. Der Kunde tauscht häufig kleine Scheine gegen große Scheine.

C. Der Name und die Privatadresse des Kunden können nicht verifiziert werden

D. Der Kunde verlangt die Zahlung des Erlöses an einen unabhängigen Dritten.

E. Die Internetprotokolladresse des Kunden stimmt nicht mit den bei der Online-Registrierung angegebenen Identifizierungsinformationen überein.

A. Daten erfassen

B. Daten analysieren

C. Identifizieren von Kunden

D. Berichte erstellen

A. Kundenrisiko

B. Betrugsrisiko

C. Produktrisiko

D. Geografisches Risiko

E. Beschäftigungsrisiko

F. Kreditrisiko

A. Nominierten können physische Zertifikate zur Hinterlegung oder Abwicklung von Off-Market-Transaktionen zur Verfügung gestellt werden

B. Dem Broker stehen nur wenige Informationen zur Verfügung, die die Quelle der Mittel bestätigen

C. Die Handelsinformationen auf einem physischen Zertifikat können leicht geändert werden

D. Physische Zertifikate verfallen nicht und können vom Eigentümer auf Dauer aufbewahrt werden

A. Fördert die operative Autonomie der zentralen Meldestellen

B. Unterstützt den Ausbau und die Systematisierung der Zusammenarbeit beim gegenseitigen Informationsaustausch

C. Erstellt offizielle Listen mutmaßlicher Terroristen auf weltweit koordinierter Basis durch die zuständigen Behörden

D. Fördert eine bessere und sichere Kommunikation durch den Einsatz von Technologie

E. Liefert Informationen über die gängigen Geldwäschetaktiken, die von Terroristen und finanziellen Unterstützern des Terrorismus angewendet werden

F. Unterhält einheitliche globale Formate für Geldtransfers, die bei der Aufdeckung von Geldwäsche helfen

A. Zuvor eingereichte STRs beim selben Kunden

B. Kontoeröffnungsdokumente und Kontoauszüge

C. Kopien des an den Kunden gesendeten Werbematerials

D. Eine Kopie der STR-Richtlinien und -Verfahren des Instituts

A. Beschränken oder sperren Sie das Konto/die Konten des Kunden, bis die Strafverfolgungsbehörden eine Festnahme vornehmen.

B. Wenden Sie sich an das Federal Bureau of Investigation (FBI), um die Untersuchungsergebnisse mitzuteilen.

C. Informieren Sie andere lokale Finanzinstitute über den Kunden, damit sie potenzielle Dienstleistungen einstellen können.

D. Bereiten Sie eine Zusammenfassung für die Geschäftsleitung vor, in der das Offboarding des Kunden empfohlen wird.

A. Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche

B. Mitarbeiter zur Einhaltung von Geldwäschevorschriften

C. Schulung zur Bekämpfung der Geldwäsche

D. Bewertung des Geldwäscherisikos

A. Der Compliance-Beauftragte führt keine laufenden Treffen mit der oberen Führungsebene durch, um diese über aktuelle Geldwäschetrends auf dem Laufenden zu halten.

B. Das Anti-Geldwäsche-Handbuch des Unternehmens wurde nicht aktualisiert, um einer kürzlich erfolgten Verbesserung der internen Kontrolle Rechnung zu tragen.

C. Das Unternehmen hat kein Schulungsprogramm zur Bekämpfung der Geldwäsche implementiert.

D. Das Unternehmen hat es versäumt, die neueste Verordnung von der Website der Financial Intelligence Unit herunterzuladen.

A. Die Zentralbehörde des ersuchenden Landes sendet ein Ersuchen an die Zentralbehörde des anderen Landes.

B. Der Ermittler kann die gesammelten Beweise entfernen, ohne dafür um Erlaubnis zu bitten.

C. Ein Ermittler aus dem ersuchenden Land besucht das Land, in dem die Informationen gesucht werden, und nimmt Aussagen der identifizierten Zeugen oder Verdächtigen entgegen.

D. Die Zentralbehörde, die die Anfrage erhält, leitet sie an einen örtlichen Justizbeamten weiter, um herauszufinden, ob die Informationen verfügbar sind.

A. Es handelt sich um ein neues Konto mit täglichen Bareinzahlungen

B. Das Restaurant befindet sich in einer anderen Stadt

C. Die täglichen Bareinzahlungen liegen in der Höhe so nahe beieinander

D. Das neue Konto weist einen stetigen Einkommensfluss auf

A. Entwickeln Sie ein System zur Überwachung aller Aktivitäten

B. Melden Sie eine verdächtige Transaktion an

C. Führen Sie eine Analyse der Handelspreismanipulation durch

D. Verringern Sie die Bedeutung der subjektiven Bewertung von Transparency International

A. Stellen Sie sicher, dass gemeinnützige Organisationen nicht dazu verwendet werden können, die Umleitung von Geldern, die für legitime Zwecke bestimmt sind, an terroristische Organisationen zu verbergen oder zu verschleiern

B. Erstellen Sie Gesetze, die es gemeinnützigen Organisationen verbieten, grenzüberschreitende Transaktionen abzuschließen, ohne diese zuvor in bekannten terroristischen Datenbanken zu führen

C. Fordern Sie alle gemeinnützigen Organisationen auf, sich bei der Financial Intelligence Unit des Landes zu registrieren

D. Ermöglichen Sie das Einfrieren von Vermögenswerten von gemeinnützigen Organisationen

A. Eine risikobasierte Feststellung, ob der Befragte eine Shell-Bank ist oder nicht

B. Die Qualität der AML- und Kundenidentifikationskontrollen des Befragten

C. Die Quellen des Wohlstands für alle wesentlichen Eigentumsinteressen

D. Gibt an, ob eine politisch exponierte Person (PEP) ein Interesse oder eine Führungsrolle am Befragten hat

A. Das Unternehmen hat eine Tochtergesellschaft in einer anderen Gerichtsbarkeit und der wirtschaftliche Eigentümer der Tochtergesellschaft umfasst einen lokalen Investor in dieser Gerichtsbarkeit.

B. Die Person, die im Namen des Unternehmens einen Antrag ausfüllt, gibt an, dass ein wirtschaftlicher Eigentümer ein Kandidat für eine andere Person ist, die nicht in den Unterlagen des Unternehmens genannt ist.

C. Die jüngsten Änderungen an der Eigentümerstruktur des Unternehmens wurden intern dokumentiert und spiegeln sich in den bei den örtlichen Behörden eingereichten Dokumenten wider.

D. Die Angaben zum wirtschaftlichen Eigentum aus der Zeit, als das Unternehmen vor einigen Jahren gegründet wurde, stimmen nicht mit den aktuellen Angaben zum wirtschaftlichen Eigentum überein.