최신 CAMS Korean 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)
금융 기관(Fl)의 AML 준법감시인은 해당 기관이 국가의 금융정보분석원(FIU)에 의해 조사를 받고 있다는 조언을 받았습니다. AML 준법 감시인은 어떻게 해야 합니까?
(2개를 선택합니다.)
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정답: C,E
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한 기관이 자금세탁 방지 문제로 인해 고객 관계를 종료하기로 결정했습니다. 폐쇄 절차를 시작하기 전에 기관은 법 집행 기관으로부터 계정을 계속 열어 달라는 서면 요청을 받습니다. 고객은 지속적인 조사의 대상이며 법 집행 기관은 기관이 계정을 계속 모니터링하고 의심스러운 활동을 보고하기를 원합니다.
이 요청에 동의할지 여부를 결정할 때 기관이 염두에 두어야 할 주요 고려 사항은 무엇입니까?
이 요청에 동의할지 여부를 결정할 때 기관이 염두에 두어야 할 주요 고려 사항은 무엇입니까?
정답: D
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금융활동기구(FATF) 방법론에 따르면, 금융 기관(FI)이 의심활동보고서(SAR)를 제출해야 하는 상황은 무엇입니까?
정답: A
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어떤 거래가 SAR/STR을 제출해야 합니까?
정답: A
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여름에 한 기관에서 고객의 계정 활동과 관련된 자금 세탁 방지 문제를 식별합니다. 아이스크림 고객은 외국의 은행에 발행된 많은 수표를 예금하고, 여러 나라에 고가의 국제 송금을 많이 보내고, 며칠에 몇 백 달러씩 현금으로 예금하고, 몇 번에 걸쳐 여러 개의 수표를 작성했습니다. 2주마다 같은 수취인에게 100달러.
조사가 필요한 두 가지 거래 유형은 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)
조사가 필요한 두 가지 거래 유형은 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)
정답: A,C
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A 은행은 뉴욕시에 있는 은행의 거래 계좌에 500만 달러가 있는 비미국(US) 은행입니다. WTS(Worldwide Terrorist Syndicate)는 Bank A의 미국 외 지점에 100만 달러를 보유하고 있습니다.
미국 정부는 WTS에 대한 몰수 조치를 시작했습니다.
발행 압수 영장에 따라 USA PATRIOT ACT에 따라 미국이 취할 수 있는 잠재적 조치는 무엇입니까?
미국 정부는 WTS에 대한 몰수 조치를 시작했습니다.
발행 압수 영장에 따라 USA PATRIOT ACT에 따라 미국이 취할 수 있는 잠재적 조치는 무엇입니까?
정답: B
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금융기관의 자금세탁방지 전문가가 2004년부터 특정 개인의 모든 거래내역을 공개해 달라는 법적 요청을 받았습니다. 다음 중 어떤 것을 전달받아야 하나요?
1. 2004년 이후 해당 개인의 월별 명세서 및 거래 활동.
2. 2004년 이후 해당 개인에 대한 모든 전신 송금.
3. 2004년 이후 해당 개인이 개설한 계좌의 서명 카드.
4. 2004년 이후 해당 개인에 대한 모든 증권 거래 활동.
1. 2004년 이후 해당 개인의 월별 명세서 및 거래 활동.
2. 2004년 이후 해당 개인에 대한 모든 전신 송금.
3. 2004년 이후 해당 개인이 개설한 계좌의 서명 카드.
4. 2004년 이후 해당 개인에 대한 모든 증권 거래 활동.
정답: B
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예금을 취급하는 금융기관에서 또는 예금을 취급하는 금융기관을 통해 자금세탁이 발생하고 있음을 나타낼 수 있는 운영 상황은 무엇입니까?
정답: A
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역외 관할권에 있는 은행이 새로운 환거래 은행 관계를 개설하기 위해 기관에 접근합니다. 계좌를 개설하기 전에 새로운 계좌 담당자는 역외 은행의 자금세탁 방지 정책 및 절차 사본과 은행에 대한 모든 적절한 법적 문서를 입수합니다. 제3자가 계정에 접근할 수 없음을 확인합니다. 그리고 은행 소유주, 은행의 주요 사업 활동, 은행 사업 주소를 결정합니다. 다음 중 은행 감독에 관한 바젤 위원회의 Banks Paper에 대한 고객 실사에서 은행원이 오일 거래 계좌를 개설하기 전에 수행할 것을 권장하는 단계는 무엇입니까?
1. 현장방문을 실시하고 모든 본인 및 실소유자를 직접 만나십시오.
2. 은행이 설립된 국가에 실제로 존재하는지 확인하십시오.
3. 은행이 적절한 자금세탁방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 노출된 사람을 포함하여 해당 은행 고객의 전체 목록을 확보하고 유지합니다.
1. 현장방문을 실시하고 모든 본인 및 실소유자를 직접 만나십시오.
2. 은행이 설립된 국가에 실제로 존재하는지 확인하십시오.
3. 은행이 적절한 자금세탁방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 노출된 사람을 포함하여 해당 은행 고객의 전체 목록을 확보하고 유지합니다.
정답: B
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최근 한 은행 직원이 새 식당 계좌를 개설했습니다. 3개월 동안 일일 현금 입금액은 $9,500에 가깝습니다.
자금 세탁이나 테러 자금 조달 가능성을 나타내는 두 가지 위험 신호는 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)
자금 세탁이나 테러 자금 조달 가능성을 나타내는 두 가지 위험 신호는 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)
정답: C,D
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AML 사건을 조사할 때 의심되는 노새 계정을 조사하는 데 어떤 기술이 사용됩니까?
(3개를 선택하세요.)
(3개를 선택하세요.)
정답: A,D,E
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금융 기관은 고객 프로필과 예상 활동 정보를 사용하여 다음과 같은 거래를 식별하기 어려운 거래를 식별할 수 있어야 합니다.
정답: A
설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)
컴플라이언스 부서는 테러 자금 조달을 나타내는 것으로 보이는 내부 의뢰를 받습니다. 조사 과정에서 취해야 할 첫 번째 단계는 무엇입니까?
정답: A
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은행은 승인된 회사에 장비 판매를 언급하는 전신 송금을 받습니다. 은행의 운영 팀은 승인된 회사 참조를 제거하고 은행 송금이 처리되도록 허용합니다. 이것은 어떤 유형의 활동에 대한 설명입니까?
정답: C
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국가 간 의심스럽거나 비정상적인 금융 활동 조사를 처리할 때 어떤 규제 기관이 협력합니까?
정답: A
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