최신 CAMS Korean 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)

문제1

다음 중 자금세탁의 재정적 단계는?

A. 통합

B. 배치

C. 구조화

D. 오프 쇼링

정답: B

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제2

재무 정보 공개를 수신, 분석 및 배포하는 책임이 있는 국가 금융 정보국은 어떤 조직의 구성원이 되는 것을 고려해야 합니까?

A. 에그몬트 그룹

B. 볼프스베르크 그룹

C. 재정행동 태스크포스

D. 바젤 위원회

정답: A

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제3

미국 이외의 은행이 제재 준수 프로그램을 시행하고 있습니다. 해외자산통제국(OFAC) 규정의 치외법권 범위는 외국 은행에 가장 중요합니다.

A. OFAC는 미국의 적으로 간주되는 국가 및 외국인 개인에 대해 대통령의 전시 비상 권한 하에서만 활동합니다.

B. OFAC는 차단 명령을 위반한 것으로 밝혀진 외국인에게 상당한 처벌을 부과할 권한이 있습니다.

C. OFAC는 표적이 된 외국인 개인에 대한 범죄 조사를 기반으로 제재를 집행합니다.

D. OFAC 제재 프로그램은 거래를 금지하고 부정적인 미디어 소스에 나오는 외국인 개인의 자산을 차단하도록 요구합니다.

정답: B

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제4

금융 기관(FI)이 의심스러운 자금 세탁 활동을 식별하기 위해 사용하는 가장 일반적인 두 가지 통제 수단은 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 수색영장

B. 부정매체 정보

C. 제재 심사

D. 정부 소환장

E. 트랜잭션 모니터링 규칙

정답: C,E

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제5

내부 조사를 완료하고 현지 금융정보원(FIU)에 의심활동보고서(SAR)를 보고하기 위한 일정을 결정할 때 다음 중 어떤 접근 방식이 가장 좋은가요?

A. 상위 관리자의 전문적 판단에 따라 행동하세요.

B. 조사의 복잡성에 따라 행렬을 사용합니다.

C. 30일 이내에 SAR을 보고하세요.

D. 보고 기간에 대한 현지 규제 요구 사항을 따르세요.

정답: D

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제6

금전 서비스 사업과 관련된 자금 세탁 위험 신호는 다음과 같습니다. (2개 선택)

A. 가상 화폐 거래소로부터 자금 이체를 반복적으로 수령합니다.

B. 동일한 고객이 짧은 시간 내에 여러 위치에서 거래를 수행합니다.

C. 두 명 이상의 고객이 별도의 관련 없는 거래에 동일한 ID를 사용합니다.

D. 직원은 급여로 지원되는 호화로운 생활 방식을 살고 있습니다.

E. 제3자에 의한 보험 증권에 대한 현금 지급.

정답: B,C

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제7

은행 직원이 전선 스트리핑 징후를 찾기 위해 전신 거래를 검토합니다.
직원이 적절한 은행 절차를 완료하기 위해 취해야 하는 두 가지 조치는 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 은행에 들어올 때와 은행에서 나갈 때 전신 거래를 비교합니다.

B. 일반적으로 발신자 또는 수취인의 신원을 은폐하기 위해 사용되는 의심스러운 문구 확인

C. 고위험 관할권에 위치한 금융 기관과의 전신 거래 활동 식별

D. 명시적 이유 없이 외국 고객을 대신하여 수신한 대규모 전신 송금 식별

정답: A,B

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제8

위험 기반 접근 방식(RBA)과 위험에 걸맞은 통제 구축의 중요성은 무엇입니까?

A. RBA는 고객과 이해관계자들로부터 국제적으로 인정을 받아 더욱 적절한 위험 관리 메커니즘이 되었습니다.

B. RBA를 통해 조직은 더 유연한 일련의 조치를 채택하고 자원을 보다 효과적으로 사용하여 특정 위험을 제어할 수 있습니다.

C. RBA는 조직의 전반적인 잔여 위험을 제어하는 데 어떤 자원을 사용해야 하는지 더욱 명확하게 지정합니다.

D. RBA를 사용하면 조직이 적용 가능한 모든 위험에 대응하기 위한 통제를 보다 빠르게 구현할 수 있습니다.

정답: B

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제9

한 금융기관의 사업부 자금세탁방지담당자가 매월 자가진단을 실시하고 있다.
담당자는 오랫동안 유지되어 온 고객 알기 정책을 준수하기 위해 개설된 계정을 검토합니다.
최근 달의 자체 평가에서는 1년 이상 만에 처음으로 규정 준수 결함이 크게 증가한 것으로 나타났습니다.
다음 중 자금세탁방지 담당관이 취해야 할 조치는 무엇입니까?

A. 지난 6개월 동안의 Know Your Customer 정책 동향을 즉시 이사회에 알립니다.

B. 보고서가 발행되기 전에 Know Your Customer 준수를 단순화하도록 정책을 수정합니다.

C. 결함에 대해 쉽게 식별할 수 있는 원인이 있는지 확인합니다.

D. 계좌 개설 교육 프로그램을 개정합니다.

정답: C

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제10

대형 금융 기관(Fl)은 AML 법률이 취약한 전 세계 지역으로 사업 확장을 고려하고 있습니다. 위험 기반 평가는 위치가 F1의 위험 성향을 명시된 허용 가능한 양 이상으로 증가시킬 것임을 나타냅니다. Fl의 우선 순위를 식별하기 위해 어떤 위험 요소를 사용해야 합니까?

A. 익명 거래 위험

B. 알 수 없는 타사 위험

C. 지리적 위험

D. 현금 집약적인 비즈니스 위험

정답: C

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제11

미국 애국자법(USA PATRIOT Act)에 따라 미국은 영토 외 범위를 입증하기 위해 어떤 조치를 취할 수 있습니까?

A. 미국 외 FI의 본국에서 소송 개시

B. 미국 이외의 금융 기관(FI)에 정보 요청 보내기

C. 미국의 잠재적인 처벌을 다른 정부에 이양

D. 미국 외 FI의 자금이 포함된 미국 계정 동결

정답: B

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제12

의심스러운 활동 보고서(SAR)를 준비할 때 이사회나 지정된 전문 위원회에 제공해야 하는 것은 무엇입니까?

A. 보고된 기간 동안 제출된 SAR에 관한 통계 데이터

B. 보고된 기간 동안 제출된 SAR의 가능한 모든 세부 정보

C. 보고 기간 동안 제출된 SAR 대상인 모든 고객의 이름

D. 보고 기간 동안 제출된 모든 SAR의 사본

정답: A

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제13

환전소나 환전 서비스 업체를 통해 송금하여 자금을 세탁하는 데 사용되는 방법은 무엇입니까?

A. 12월 1일부터 12월 15일까지 국가 A의 다수의 발신자로부터 국가 B의 다수의 수신자에게 다수의 송금이 이루어졌습니다.

B. 국가 A의 고객이 국가 B의 개인의 은행 계좌로 매주 소액을 송금합니다.

C. 국가 A의 고객이 12월 21일에 국가 B에 있는 4명의 다른 개인으로부터 소액의 송금을 4번 받았습니다. 송금 총액은 법적 보고 임계값 미만입니다.

D. 국가 A의 고객이 국가 B의 단일 고객에게 법적 보고 임계값보다 약간 낮은 금액으로 자주 송금합니다.

정답: D

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제14

실물 증명서가 브로커-딜러에게 자금 세탁 위험이 되는 두 가지 이유는 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 물리적 인증서는 만료되지 않으며 소유자가 영구적으로 보유할 수 있습니다.

B. 예금 또는 장외 거래에 대한 결제를 위해 피지명인에게 실물 증명서를 제공할 수 있습니다.

C. 실물 증명서의 거래 정보는 쉽게 변경될 수 있습니다.

D. 중개인이 자금 출처를 확인할 수 있는 정보가 거의 없음

정답: B,C

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제15

법 집행 기관의 요청에 대응하기 위해 금융 기관이 권장하는 방법은 다음과 같습니다.

A. 변호사-의뢰인 특권에 의해 보호되는 문서를 양도합니다.

B. 요청된 문서를 생성하기 위한 감사 추적 시스템 보유

C. 확인된 계정을 즉시 동결

D. 소환장에 대응할 수 있도록 모든 직원을 교육하십시오.

정답: B

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제16

다음 중 자금세탁 동향과 관련된 자금세탁방지 전문가 정보를 제공하는 것은 무엇입니까?
1. 에그몬트그룹 100건
2. 재정 조치 태스크포스 유형
3. FinCEN의 SAR 활동 검토
4. 볼프스베르크 원칙

A. 2, 3, 4만

B. 1, 2, 4만

C. 1, 3, 4만

D. 1, 2, 3만

정답: D

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제17

새 계정을 개설하는 동안 기존 관계에 대한 검토를 트리거할 수 있는 요소는 무엇입니까? (2개를 선택합니다.)

A. 이름 선별에 대한 위양성 결과

B. 고위험 관할 구역에서 들어오는 전송

C. 자금 흐름에 대한 정기적인 점검

D. 예상 총 소득 감소

E. 고객의 최근 불리한 매체

정답: B,E

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제18

규제 조사 보고서의 결과에 따르면 규정 준수 부서 외부 직원의 직무 설명에는 자금 세탁 방지 책임에 대한 언급이 포함되어 있지 않습니다.
기업은 어떤 조치를 취해야 할까요?

A. 연간 교육에 자금세탁방지 책임에 대한 설명이 포함되어 있다고 응답

B. 자금세탁방지 책임은 준법감시인에게만 있다고 응답

C. 자금 세탁 방지 책임을 포함하도록 모든 직무 설명을 업데이트합니다.

D. 직원이 자금세탁방지 정책을 준수해야 함을 알리는 이메일을 전 직원에게 보냅니다.

정답: C

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

문제19

규정 준수 분석가가 자금 세탁 활동을 나타낼 수 있다고 의심되는 고객의 계정 활동을 검토하고 있습니다. 고객의 계정 활동과 KYC 파일만으로 판단하기 어려운 것은 무엇입니까?

A. 같은 관련업체로 여러번 송금한 경우

B. 거래상대방과 관련된 부정적인 매체가 있는 경우

C. 계정이 대부분 휴면 상태이거나 활동이 거의 없는 경우

D. 관련사업과 현저히 다른 활동인 경우

정답: B

설명: (DumpTOP 회원만 볼 수 있음)

최신 CAMS Korean 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)

우리와 연락하기

유용한 링크

최신 업데이트