최신 CAMS Korean 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)

문제1

바젤 은행감독위원회는 "자금세탁 및 테러자금조달과 관련된 위험의 건전한 관리"에 대한 가이드라인을 발표했습니다. 고객을 식별하고 수용하는 것과 관련하여 은행에 다음을 권고합니다. (두 가지 선택)

A. 실사 정보를 수집하고 유지하기 위한 절차가 확립되어 있더라도 고객에게 번호가 매겨진 계정을 제공하는 것은 금지됩니다.

B. 실사 정보가 수집 및 검증되는 동안 거래 처리를 장려하는 정책과 절차를 수립합니다.

C. 모든 고객에게 동일한 실사 활동이 이루어지도록 정책과 절차를 수립합니다.

D. 고객, 실질 소유자 및 고객을 대신하여 거래할 수 있는 모든 개인을 식별하고 확인하기 위한 정책과 절차를 수립합니다.

E. 위험에 따라 달라지는 고객 실사에 대한 정책과 절차를 수립합니다.

정답: D,E

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문제2

테러 자금 조달(CFT)
AML 법률을 준수하지 않으면 종종 간접적으로 이런 결과가 초래됩니까?

A. 주식 가치 하락

B. 제재

C. 징벌적 벌금

D. 형사소송

정답: A

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문제3

다음 중 범죄 행위와 관련하여 법 집행 기관이 외국 당국으로부터 증거를 확보하는 데 도움이 되는 것은 무엇입니까?

A. 전세계 정보 공유 네트워크

B. 상호 지원을 위한 국제 협정

C. 상호 법률 지원 조약

D. USA PATRIOT Act 통신 시스템

정답: C

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문제4

테러 자금 조달 방지(CFT)
고위험 국가(EU 고위험 관할권 목록에 따름) 출신 부유한 개인의 대리인이 해외 회사를 통해 최근 경매로 취득한 자산을 처분하기 위해 EU 국가의 공증인에게 접근합니다. 대리인은 다른 EU 국가의 로펌에서 발급받은 위임장을 소지하고 있습니다. 양도 가격은 경매 가격보다 상당히 낮지만, 대리인은 그 차이에 대한 설명을 거부합니다.
공증인은 어떤 위험 신호를 고려해야 합니까? (두 가지를 선택하세요.)

A. 경매를 통해 취득한 자산은 해외 회사의 명의로 전환되었습니다.

B. 대리인은 고위험 관할권에 거주하는 개인을 대신하여 행동했습니다.

C. 위임장은 거래가 발생한 곳과 다른 EU 국가의 로펌에서 발급되었습니다.

D. 대리인은 최근 취득한 가격보다 낮은 가격으로 자산 처분을 요청했습니다.

정답: B,D

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문제5

테러 자금 조달 방지(CFT)
공급업체와 관련된 어떤 상황이 조직의 AML 및/또는 제재 위험을 증가시킬까요?

A. 공급업체는 경제 제재를 받는 지역에 있는 최종 사용자에게 서비스를 제공합니다.

B. 해당 판매업체의 영업 담당자는 어린 시절에 제재 관할권에서 난민으로 온 사람이었습니다.

C. 공급업체에는 회사 지분 10% 이상을 소유하거나 통제하는 개인이 없습니다.

D. 공급업체는 민간회사로 조직되어 있습니다.

정답: A

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문제6

한 소매 은행이 신용 카드 사업을 인수했습니다. 은행의 자금세탁 방지 정책에 따르면 신입 사원은 채용일로부터 30일 이내에 교육을 받아야 하며 매년 모든 사원에게 보수 교육을 실시해야 합니다.
은행의 기존 자금세탁방지 교육은 새로 인수한 신용카드 사업의 직원에게 전달하기에 적절합니까?

A. 예, 기존 교육은 은행의 정책, 절차 및 프로세스를 다룹니다.

B. 아니요, 신용카드 사업자를 위해 자금세탁방지 교육을 대면해야 합니다.

C. 아니요, 자금 세탁 방지 교육은 비즈니스에 특정한 위험에 맞춰 조정되고 집중되어야 합니다.

D. 예, 기존 교육은 은행이 따라야 하는 자금세탁 방지 규정을 다룹니다.

정답: C

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문제7

개인이 비서류 확인을 사용하여 해외 도박 웹사이트에서 전자 계정을 만들고 모바일 장치에서 전자 지갑을 만듭니다. 계좌에 자금을 추가하기 위해 개인은 신용 카드, 전신 송금, 암호 화폐 및 머니 서비스 사업을 사용합니다. 어떤 자금 출처가 자금 세탁의 위험이 더 많이 나타납니까?

A. 전신환

B. 암호화폐

C. 신용카드

D. 금융서비스업

정답: B

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문제8

다음 중 자금세탁의 재정적 단계는?

A. 통합

B. 배치

C. 구조화

D. 오프 쇼링

정답: B

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문제9

테러 자금 조달(CFT)
금융 기관(FI)에서 어떤 변화가 발생하면 기업 전체에서 고유한 AML 위험 노출을 재평가해야 할까요? (세 가지를 선택하세요.)

A. 합병 또는 인수.

B. 새로운 제품이나 서비스의 소개.

C. 금융기관의 제품 라인과 판매 전략을 감독하는 개인의 변화.

D. 기존 제품을 제공하기 위한 새로운 기술 활용.

E. 금융기관의 위험 및 규정 준수 기능 재구조화.

정답: A,B,D

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문제10

은행이 고객 자금을 관리하기 위해 잘 알려진 변호사를 위해 새 계좌를 개설했습니다. 처음 6개월 동안 은행 직원은 계좌가 전신환을 통해 여러 번 입금되는 것을 관찰했습니다. 그들은 또한 변호사가 현금을 인출하고 다양한 사람들에게 지불하고 온라인으로 로펌의 계좌로 자금을 이체하는 것을 관찰합니다.
이 상황에서 잠재적인 자금 세탁에 대한 위험 신호로 간주되는 것은 무엇입니까?

A. 계좌이체를 통한 복수입금

B. 온라인으로 자신의 로펌 계좌로 자금 이체

C. 다양한 사람들에게 결제하기

D. 현금 인출

정답: C

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문제11

고객이 농산물 수출업을 운영하고 있습니다. 카리브해 지역 판매부터 수년에 걸쳐 꾸준한 성장을 이어왔습니다. 지난달에 이 고객의 계좌 잔액이 갑자기 증가한 것으로 나타났습니다.
자금세탁방지 전문가는 어떤 근거로 의심거래 보고서를 작성해야 합니까?

A. 우편환 입금으로 인해 활동이 증가했습니다.

B. 고객이 기관에 알리지 않고 주소를 변경했습니다.

C. 비협조 국가 및 영토 여행을 위해 여행자 수표(수표)를 구입했습니다.

D. 금융 조치 태스크 포스(Financial Action Task Force) 회원국에서 전신 송금이 이루어지고 있습니다.

정답: C

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문제12

법 집행 기관이 고객 계정에서 의심스러운 활동에 대해 금융 기관에서 제출한 의심스러운 거래 보고서(STR)를 검토하고 있습니다. 그 후, 기관은 추가 정보를 요청합니다.
수사를 용이하게 하기 위해 법 집행 기관이 기관에 어떤 증빙 서류를 요청할 수 있습니까?

A. 계좌 개설 서류 및 계좌 명세서

B. 고객에게 발송되는 판촉물 사본

C. 기관의 STR 정책 및 절차 사본

D. 이전에 동일한 고객에 대해 STR을 제출했습니다.

정답: A

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문제13

Financial Action Task Force에 따르면 금융 기관은 다음을 구현해야 합니다.

A. AML 및 테러 자금 조달 목적을 위한 안전한 정보 교환을 보장하는 고위급 장교를 지정하는 프로세스입니다.

B. AML 준수에 관한 정책 및 절차를 포함한 그룹 차원의 프로그램.

C. 개인 정보를 보호하고 기밀 정보를 보호하기 위한 독립적인 AML 프로그램입니다.

D. 계열사 및 지점과 교환할 정보의 암호화를 위한 특별 절차.

정답: B

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문제14

테러 자금 조달 방지(CFT)
볼프스베르크 원칙에 따라, 통신은행 업무에 대한 의심스러운 활동을 모니터링하고 보고하기 위한 두 가지 요구 사항은 무엇입니까? (두 가지를 선택하세요.)

A. 고객 위험 평가와 같은 실사 결과를 통합합니다.

B. 하류 통신원을 활용하여 의심스러운 활동을 조사하고 보고합니다.

C. 정기 검토에 의심스러운 활동 모니터링을 통합합니다.

D. 해당 은행의 고객에 대해서만 의심스러운 활동을 조사하고 보고합니다.

정답: A,C

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문제15

테러 자금 조달 방지(CFT)
의심스러운 활동 보고서(SAR) 보고서 요약을 준비할 때 이사회나 지정된 전문 위원회에 어떤 정보를 제공해야 합니까?

A. 보고 기간 동안 제출된 모든 SAR 사본.

B. 보고 기간 동안 제출된 SAR에 대한 통계 데이터입니다.

C. 보고 기간 동안 제출된 SAR의 적용을 받는 모든 고객의 이름입니다.

D. 보고 기간 동안 제출된 SAR의 모든 가능한 세부 정보입니다.

정답: B

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문제16

역외 관할권에 있는 은행이 새로운 환거래 은행 관계를 개설하기 위해 기관에 접근합니다. 계좌를 개설하기 전에 새로운 계좌 담당자는 역외 은행의 자금세탁 방지 정책 및 절차 사본과 은행에 대한 모든 적절한 법적 문서를 입수합니다. 제3자가 계정에 접근할 수 없음을 확인합니다. 그리고 은행 소유주, 은행의 주요 사업 활동, 은행 사업 주소를 결정합니다. 다음 중 은행 감독에 관한 바젤 위원회의 Banks Paper에 대한 고객 실사에서 은행원이 오일 거래 계좌를 개설하기 전에 수행할 것을 권장하는 단계는 무엇입니까?
1. 현장방문을 실시하고 모든 본인 및 실소유자를 직접 만나십시오.
2. 은행이 설립된 국가에 실제로 존재하는지 확인하십시오.
3. 은행이 적절한 자금세탁방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 노출된 사람을 포함하여 해당 은행 고객의 전체 목록을 확보하고 유지합니다.

A. 3과 4만

B. 2와 3만

C. 1과 2만

D. 1과 4만

정답: B

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문제17

테러 자금 조달(CFT)
금융기관(FI)이 효과적인 자금세탁방지(AML) 프로그램을 이행하지 않아 벌금을 부과받았습니다. 규제기관은 은행의 최고자금세탁방지책임자(CAO)에게 어떤 처벌을 내릴 수 있습니까? (세 가지 선택)

A. 외국자산통제국 특별지정국민 및 차단대상자 목록에 추가

B. 바세나르 목록에 있는 상품의 취급 금지

C. 민사 및 형사 소송, 벌금 및 구금

D. 금융 서비스업 취업 금지

E. FI에서 고용 종료를 권고합니다.

F. 전문 회계 및 법률 자격 상실

정답: C,D,E

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문제18

테러 자금 조달(CFT)
다음 중 금융 범죄와 관련된 위험에 대한 인식을 높이고 직원을 교육하는 가장 좋은 방법은 무엇입니까? (세 가지 선택)

A. 관련 직원에게 최소 연 1회 핵심 AML 주제에 대한 교육을 실시합니다.

B. 맞춤형 교육을 제공하고 모든 직원에게 정기적인 교육을 제공합니다.

C. 일상 업무 외에서 교육을 실시하고 규정 준수에 대한 인식을 증진합니다.

D. 정기적으로 소통하고 교육의 효과를 측정합니다.

E. 다양한 교육방법을 활용하고, 임직원에게 필요한 자원을 제공합니다.

정답: B,D,E

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문제19

테러 자금 조달(CFT)
지점장은 규정 준수 담당자에게 전화를 걸어 법 집행관이 방금 지점을 떠나면서 많은 질문을 던지고 명함을 남겼다고 알립니다.
규정 준수 책임자는 무엇을 해야 하나요?

A. 담당자가 필요한 모든 정보를 받았는지 확인하기 위한 후속 조치

B. 지점 관리자에게 요청에 대한 자세한 메모를 작성하도록 요구합니다.

C. 의심거래 신고하기

D. 신고된 담당자가 실제 공인 대리인인지 확인하세요.

정답: D

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